2021 में निवेश घोटालों के कारण 90,000 अमेरिकियों को 1.58 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ

ऑनलाइन पैसा निवेश करना अब पहले से कहीं अधिक तेज़ और आसान है। आप अक्सर अपनी मेहनत की कमाई को किसी ऐसी चीज़ में निवेश करने से बस एक क्लिक दूर होते हैं जो शानदार वित्तीय रिटर्न का वादा करती है।

यह इतना सरल है। या यह है…?

सभी प्रकार के निवेशों में कुछ जोखिम होता है- आपको सिर्फ शेयर बाजार पर ही नहीं, बल्कि उस पर भी नजर रखने की जरूरत हैकौनऔरक्याआप निवेश कर रहे हैं

ऐसे कई चतुर, सुविचारित निवेश घोटाले हैं जिनका उद्देश्य उन लोगों को पकड़ना है जो 'जल्दी अमीर बनने' की कोशिश करते हैं। पोंजी योजनाओं से लेकर अग्रिम शुल्क घोटाले तक, निवेश घोटाले अक्सर कई अन्य वैध पेशकशों के बीच चतुराई से छिपाए जाते हैं।

यहां कंपेरिटेक में, हमारे अनुमान से पता चलता है कि 2021 में 90,000 से कम अमेरिकी निवेश धोखाधड़ी के शिकार हुए, जिसमें कुल लगभग 1.6 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ।

हमारे निष्कर्षों के अनुसार, रिपोर्ट किए गए निवेश-संबंधित घोटालों की संख्या 2020 से 2021 तक 82 प्रतिशत से अधिक बढ़ गई (49,067 से 89,518 तक) और खोई गई राशि 246 प्रतिशत से अधिक बढ़ गई (2020 में $455 मिलियन से बढ़कर $1.58 बिलियन से अधिक हो गई) 2021).

संघीय व्यापार आयोग (एफटीसी) सोशल मीडिया का वर्णन इस प्रकार करता है 'घोटालों के लिए सोने की खान' 54 प्रतिशत निवेश धोखाधड़ी हानियाँ इन चैनलों पर उत्पन्न होती हैं। इन रिपोर्टों में पहचाने गए शीर्ष प्लेटफ़ॉर्म इंस्टाग्राम (36%), फेसबुक (28%), व्हाट्सएप (9%) और टेलीग्राम (7%) थे। इनमें से 64 प्रतिशत मामलों में, क्रिप्टोकरेंसी भुगतान का तरीका था और एफटीसी ने फर्जी क्रिप्टोकरेंसी निवेशों में 'भारी उछाल' भी देखा (जिसे हम नीचे और अधिक विस्तार से देखेंगे)।

राज्य-दर-राज्य आधार पर निवेश घोटालों की सीमा की स्पष्ट तस्वीर प्राप्त करने के लिए, कंपेरिटेक ने इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र (IC3), संघीय व्यापार आयोग (FTC), बेहतर व्यवसाय ब्यूरो (बीबीबी), और वित्तीय से डेटा का विश्लेषण किया। 2019, 2020 और 2021 से अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) की संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SARs)।

मुख्य निष्कर्ष:

• अनुमान है कि 2021 में 89,518 लोग निवेश घोटालों का शिकार हुए - 2020 से 82 प्रतिशत की वृद्धि (49,067)
• इन घोटालों से अनुमानित नुकसान $1,575,605,445 हुआ - जो कि 2020 ($455 मिलियन) से 246 प्रतिशत की वृद्धि है।
• IC3 में 2020 से 2021 तक रिपोर्ट किए गए निवेश-संबंधी घोटालों की संख्या में 170 प्रतिशत की वृद्धि देखी गई, जो 5,319 से बढ़कर 14,381 मामले हो गए। इन घोटालों में खोई गई राशि लगभग 333 प्रतिशत बढ़ गई (237 मिलियन डॉलर से 1 बिलियन डॉलर तक)
• बीबीबी डेटा ने निवेश घोटाले की रिपोर्टों में 18 प्रतिशत की वृद्धि (272 से 322 तक) दिखाई, लेकिन खोई गई राशि में 52 प्रतिशत की कमी दर्ज की गई ($2.64 मिलियन से $1.28 मिलियन तक)
• एसएआर मामलों के आंकड़े 2020 में 23,029 से 14 प्रतिशत बढ़कर 2021 में 26,206 हो गए
• एफटीसी द्वारा रिपोर्ट किए गए निवेश घोटालों के लिए रिपोर्ट की गई औसत हानि 2020 में $1,550 से लगभग दोगुनी होकर 2021 में $3,000 हो गई है।

प्रति 100,000 लोगों पर निवेश घोटालों की उच्चतम दर वाले राज्य

सबसे अधिक निवेश घोटालों वाले राज्य संयुक्त राज्य अमेरिका के सबसे अधिक आबादी वाले राज्य भी हैं, इसलिए आंकड़ों में ज्यादा आश्चर्य की बात नहीं है। हालाँकि, अगर हम प्रति 100,000 लोगों पर निवेश घोटालों की दर पर नज़र डालें, तो हम देख सकते हैं कि शीर्ष राज्य अत्यधिक आबादी वाले नहीं हैं। बल्कि, निवेश घोटालों की उच्चतम दर वाले राज्य हैं:

1. नेब्रास्का - प्रति 100,000 लोगों पर 348.03 निवेश घोटाले
2. कनेक्टिकट - प्रति 100,000 लोगों पर 101.97 निवेश घोटाले
3. रोड आइलैंड - प्रति 100,000 लोगों पर 60.96 निवेश घोटाले
4. मैसाचुसेट्स - प्रति 100,000 लोगों पर 42.86 निवेश घोटाले
5. न्यूयॉर्क - प्रति 100,000 लोगों पर 38.54 निवेश घोटाले

जैसा कि उपरोक्त मानचित्र से यह भी पता चलता है कि नेब्रास्का उच्च आंकड़ों वाला एकमात्र केंद्रीय राज्य है। शेष बड़ी संख्या पूर्वोत्तर राज्यों से आती है।

सबसे अधिक निवेश घोटाले और घाटे वाले राज्य

सबसे अधिक निवेश घोटालों और घाटे के लिए शीर्ष पांच राज्य हैं:

1. कैलिफोर्निया - $346.6 मिलियन की कुल हानि के साथ 12,793 निवेश घोटाले
2. न्यूयॉर्क - 159.8 मिलियन डॉलर के कुल नुकसान के साथ 7,785 निवेश घोटाले
3. नेब्रास्का - 104.1 मिलियन डॉलर के कुल नुकसान के साथ 6,827 निवेश घोटाले
4. फ्लोरिडा - 104.1 मिलियन डॉलर के कुल नुकसान के साथ 5,940 निवेश घोटाले
5. टेक्सास - $117.5 मिलियन की कुल हानि के साथ 5,644 निवेश घोटाले

प्रति निवेश घोटाले में सबसे अधिक और सबसे कम औसत हानि वाले राज्य

अपने घोटालों की उच्च संख्या के बावजूद, उपरोक्त राज्यों में से केवल एक ने प्रति घोटाला शीर्ष तीन उच्चतम औसत घाटे में जगह बनाई (IC3 2021 डेटा के अनुसार)। प्रति निवेश घोटाले में सबसे अधिक औसत हानि वाले राज्य थे:

• ओक्लाहोमा - $214,639
• वरमोंट - $206,722
• नॉर्थ डकोटा - $155,675

इसके विपरीत, प्रति निवेश घोटाला सबसे कम औसत वाले राज्य थे:

• मैंने - $9,177
• वेस्ट वर्जीनिया - $11,956
• न्यू मैक्सिको - $15,637

2021 में निवेश घोटाले के मामलों और घाटे में भारी वृद्धि देखी गई

हमारे निष्कर्षों के अनुसार, निवेश घोटाले के मामले पिछले साल लगभग दोगुने हो गए, जबकि घाटा 2020 में खोई गई राशि से लगभग तीन गुना था।

टोट्सल

2021 में, अकेले एफटीसी को निवेश घोटालों की 78,988 रिपोर्टें प्राप्त हुईं, जो 2020 में केवल 26,912 रिपोर्टों से 194 प्रतिशत की वृद्धि है। इन घोटालों से खोई गई राशि एक साल में लगभग तीन गुना हो गई है, 2021 में 1.67 बिलियन डॉलर से अधिक की तुलना में 2020 में 420.4 मिलियन डॉलर का नुकसान हुआ है। , लगभग 300 प्रतिशत की वृद्धि।

कृपया ध्यान दें: एफटीसी और आईसी3 द्वारा रिपोर्ट किए गए कुल निवेश घोटाले के आंकड़े हमेशा हमारे व्यक्तिगत राज्य के कुल आंकड़ों से अधिक होते हैं। ऐसा स्थान डेटा की कमी के कारण कुछ रिपोर्टों को किसी विशिष्ट राज्य को न सौंपे जाने के कारण होता है।

दिलचस्प बात यह है कि, जैसा कि हमने पहले ही नोट किया है, एफटीसी ने क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े निवेश घोटालों में भारी वृद्धि देखी है। इसकी रिपोर्ट के अनुसार, क्रिप्टो से जुड़े फर्जी निवेश के अवसर अक्टूबर 2020 (से मार्च 2021) तक आसमान छू गए, इन घोटालों की लगभग 7,000 रिपोर्ट और कुल $80m से अधिक का नुकसान हुआ। यह एक साल पहले की समान अवधि की तुलना में घाटे में 1,000 प्रतिशत की वृद्धि दर्शाता है।

इन घोटालों में रिपोर्ट की गई औसत हानि $1,900 थी, जो 2021 में औसत निवेश हानि ($3,000) से कम होने के बावजूद, 2020 के औसत निवेश घोटाला हानि ($1,550) से अधिक थी। 2021 के दौरान, क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटालों से होने वाला नुकसान और भी बढ़ सकता है। यह FTC (सभी धोखाधड़ी प्रकारों के लिए) के माध्यम से उपलब्ध Q4 2021 आंकड़ों में प्रदर्शित होता है, जिससे क्रिप्टो से जुड़े 13,383 धोखाधड़ी के मामलों में $294.1m का नुकसान हुआ, जिससे $21,976 का औसत नुकसान हुआ।

IC3 में निवेश धोखाधड़ी के मामलों में समान रूप से बड़ी वृद्धि देखी गई।

2020 से 2021 तक, IC3 ने निवेश घोटाले की रिपोर्ट में 134 प्रतिशत की वृद्धि (8,788 से 20,561 तक) दर्ज की, जो आंकड़ों के दोगुने से भी अधिक है। इन घोटालों में खोई गई राशि में और भी बड़ी वृद्धि देखी गई, 333 प्रतिशत (2020 में $336.5 मिलियन से 2021 में $1.46 बिलियन तक)। 2021 में उच्चतम औसत राशि का नुकसान हुआ, प्रति घोटाले में $70,811 का नुकसान हुआ, जबकि 2020 में केवल $38,287 का नुकसान हुआ था।

एसएआर के लिए, रिपोर्ट किए गए मामलों की संख्या 2020 से 2021 तक लगभग 14 प्रतिशत बढ़ गई (2020 में 23,029 मामले और 2021 में 26,206 मामले)। हमारे अनुमान से पता चलता है कि जिन पीड़ितों ने एसएआर को अपने निवेश धोखाधड़ी की सूचना दी थी, उन्होंने संचयी रूप से $401 मिलियन से अधिक के नुकसान की सूचना दी होगी (2020 के लिए अनुमानित $183.2 मिलियन से 119 प्रतिशत की वृद्धि)।

बीबीबी में निवेश-संबंधी धोखाधड़ी की रिपोर्ट में 2019 से 2020 तक बड़ी वृद्धि देखी गई, जो 35 प्रतिशत (201 से 272 तक) बढ़ गई। 2021 में 1.28 मिलियन डॉलर के नुकसान के साथ 18 प्रतिशत (322 तक) की और वृद्धि दर्ज की गई।

जब निवेश-संबंधी धोखाधड़ी की बात आती है, तो सभी चार रिपोर्टिंग रास्ते एक समान तस्वीर दिखाते हैं, जो हर साल बढ़ रही है। 2021 एक रिकॉर्ड तोड़ने वाला साल रहा है, अगले कुछ वर्षों में और भी अधिक निवेश घोटाले आने की संभावना है।

2022 के लिए अब तक उपलब्ध एकमात्र डेटा फिनसीएन की Q1 SARs रिपोर्ट में है। जनवरी से मार्च 2022 तक 4,312 निवेश-संबंधित एसएआर दायर किए गए। हालांकि यह 2021 की पहली तिमाही में 4,917 रिपोर्टों की तुलना में थोड़ा कम है, लेकिन यह जरूरी नहीं कि 2022 के लिए कम प्रवृत्ति का सुझाव दे। जैसा कि हम ऊपर एफटीसी चार्ट से देख सकते हैं, निवेश घोटालों में साल के अंत में सबसे बड़ी वृद्धि देखने को मिलती है।

2021 में निवेश घोटालों की वास्तविक लागत 2.5 बिलियन डॉलर से अधिक हो सकती है

हालाँकि ऊपर बताए गए आंकड़े यह चौंकाने वाले हैं कि निवेश घोटाले कितने विनाशकारी रहे हैं, यह संभव है कि कई घोटालों के दर्ज न होने से ये और भी अधिक हो सकते हैं।

ए एफटीसी द्वारा आयोजित रिपोर्ट पाया गया कि जब निवेश संबंधी धोखाधड़ी की बात आती है तो केवल 62 प्रतिशत मामले ही सामने आते हैं। 89,518 लोगों के निवेश घोटाले का शिकार होने के रिपोर्ट किए गए आंकड़े के आधार पर और यह हर 10 मामलों में केवल 6 का प्रतिनिधित्व करता है, इसका मतलब यह होगा कि 2021 में लगभग 144,900 लोग निवेश घोटाले का शिकार हो सकते हैं। और कुल रिपोर्ट किए गए नुकसान के आधार पर (ज्ञात मामलों में) $1.58 बिलियन है, जो लगभग $2.54 बिलियन के कुल नुकसान के बराबर होगा।

कुछ लोकप्रिय निवेश घोटाले क्या हैं और किन प्रमुख चेतावनी संकेतों पर ध्यान देना चाहिए?

संदिग्ध सुरक्षा रिपोर्ट (या वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क-FinCEN को रिपोर्ट की गई SARs) विशिष्ट प्रकार के निवेश धोखाधड़ी पर प्रकाश डालती है। इसने 2021 में सबसे लोकप्रिय योजना ('अन्य' लेबल वाली श्रेणी को छोड़कर) को उन्नत शुल्क घोटाले के रूप में पाया, जिसमें 4,706 रिपोर्टें थीं। अन्य श्रेणियों में बाज़ार हेरफेर (4,127 रिपोर्ट), और अंदरूनी व्यापार (3,417 रिपोर्ट) शामिल हैं।

नीचे कुछ प्रसिद्ध निवेश घोटालों की परिभाषाओं की सूची दी गई है, जिनके बारे में जानना आवश्यक है:

• उन्नत शुल्क - ऐसा तब होता है जब आपसे अधिक मूल्य अर्जित करने की संभावना के साथ एक छोटा सा अग्रिम भुगतान निवेश करने के लिए कहा जाता है, लेकिन इसके बदले में आपके पास कुछ भी नहीं बचता है।
• इनसाइडर ट्रेडिंग - गोपनीय जानकारी के उपयोग के माध्यम से, कोई व्यक्ति स्वयं को लाभ पहुंचाने के लिए स्टॉक एक्सचेंज में अवैध रूप से व्यापार करेगा।
• बाज़ार में हेरफेर - क्या यह किसी ऐसे व्यक्ति का अभ्यास है जो स्टॉक की कीमतों को नाटकीय रूप से बढ़ाने या गिरने के लिए कृत्रिम रूप से प्रभावित करता है।
• दुरूपयोग – यह अनिवार्य रूप से चोरी के समान है, या किसी ऐसे उद्देश्य के लिए किसी के निवेश कोष का उपयोग करना जिस पर पहले से सहमति नहीं थी।
• पॉन्ज़ी योजना - पिछले निवेशकों को भुगतान करने के लिए वर्तमान निवेशकों के पैसे का उपयोग करता है।
• पिरामिड योजना - प्रत्येक भुगतान करने वाले प्रतिभागी को दो और प्रतिभागियों को भर्ती करने के लिए कहा जाता है, बाद के प्रतिभागियों से प्राप्त रिटर्न मूल प्रतिभागियों को दे दिया जाता है। पोंजी स्कीम के समान लेकिन निवेश पीड़ितों का उपयोग स्वयं अन्य पीड़ितों को भर्ती करने के लिए करता है।
• अनधिकृत पूलिंग - या 'अनधिकृत म्यूचुअल फंड' बड़ी राशि के निवेश से लाभ पाने के लिए निवेशकों का अवैध सहयोग है।
• वॉश ट्रेडिंग – अक्सर दलाल और व्यापारी एकजुट हो सकते हैं और अपने वित्तीय लाभ के लिए बाजार में भ्रामक जानकारी दे सकते हैं।
• क्रिप्टोकरेंसी योजनाएँ - क्रिप्टो निवेश घोटाले उपरोक्त कई योजनाओं को कवर करते हैं, जबकि अक्सर इन घोटालों में यह एक लोकप्रिय भुगतान विधि भी होती है। उदाहरण के लिए, एफटीसी ने क्रिप्टो-संबंधित निवेश घोटालों में वृद्धि देखी है, जिसमें लोग योजनाओं में निवेश करने के लिए 'टिप्स' साझा कर रहे हैं, जो वास्तव में रेफरल चेन (एक प्रकार की पिरामिड योजना) पर आधारित हैं। अन्य घोटालों में वे वेबसाइटें शामिल हैं जो वैध निवेश साइटों की तरह दिखने के लिए बनाई गई हैं (यहां तक ​​कि उपयोगकर्ताओं के निवेश में वृद्धि भी दिखाती हैं) लेकिन जब उपयोगकर्ता कुछ भी वापस लेने जाते हैं तो उन्हें अधिक क्रिप्टो भुगतान करने के लिए कहा जाता है और अंततः उन्हें नुकसान उठाना पड़ता है। कुछ नहीं। कुछ लोगों को क्रिप्टो स्पेस के भीतर 'सेलिब्रिटीज़' के साथ गिवेवेज़ में प्रवेश करने के लिए भी जाना जाता है, केवल यह पता लगाने के लिए कि उनके द्वारा भेजे गए क्रिप्टो को वादे के अनुसार गुणा नहीं किया गया है, बल्कि सीधे घोटालेबाज के बटुए में चला गया है। एफटीसी ने रिपोर्ट तैयार होने से पहले छह महीनों में पीड़ितों को एलोन मस्क के प्रतिरूपण करने वालों को कम से कम 2 मिलियन डॉलर भेजते हुए देखा।

यदि आप अपना पैसा ऑनलाइन निवेश करने की योजना बना रहे हैं, और इसे सुरक्षित रूप से करना चाहते हैं, तो इस बात से सावधान रहें कि आप अपना पैसा किसे सौंप रहे हैं, और इन प्रमुख चेतावनी संकेतों पर ध्यान दें जो किसी घोटाले का संकेत दे सकते हैं:

• यदि यह सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो सभी प्रकार के घोटालों की तरह, यह संभवतः है।
• 'गारंटीशुदा रिटर्न' - कई घोटालेबाज अपनी निवेश योजना में भाग लेते समय निम्न स्तर के जोखिम का सुझाव देने के लिए इस शब्द का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन सभी निवेश विकल्प कम से कम कुछ जोखिम के साथ आते हैं, इसलिए गारंटीकृत या 'जोखिम-मुक्त' रिटर्न अक्सर एक गलत दावा होता है। .
• प्रश्न पूछें, धोखेबाज़ अक्सर आपसे सौदा तय करने की कोशिश करेंगे। इसके बजाय, सुनिश्चित करें कि आप अपना समय लें और अपने किसी भी संदेह के बारे में अनेक प्रश्न पूछें।
• पैसा निवेश करने से पहले जितना हो सके शोध करें, जितना अधिक शोध करें उतना बेहतर होगा।
• 'हर कोई इसे खरीद रहा है' जैसे प्रमुख वाक्यांशों पर ध्यान दें। क्या घोटालेबाज यह सुझाव दे रहा है कि हर कोई उसका उत्पाद खरीद रहा है? यह अक्सर निवेश घोटालों के लिए एक खतरे का संकेत होता है।
• यदि कोई तुरंत पैसे भेजने के लिए कहता है और आप निर्णय लेने में जल्दबाजी महसूस करते हैं, तो 'अभी भुगतान करें' की इच्छा को रोकें और स्रोत की विश्वसनीयता की जांच करें।
• अपंजीकृत उत्पादों की जांच करें, कई घोटालेबाज ऑनलाइन नकली उत्पाद बेच रहे हैं, इसलिए उत्पाद के वास्तविक होने की पुष्टि करने के लिए त्वरित Google खोज करने से आपके निवेश को सुरक्षित रखने में मदद मिल सकती है।
• जटिल निवेश रणनीतियों से बचें, वैध निवेश पेशेवर स्पष्ट रूप से परिभाषित करने में सक्षम होंगे कि उनका सिस्टम कैसे काम करता है।

यदि पैसा निवेश करने में बिताए गए समय के दौरान आपके साथ इनमें से कुछ भी घटित हुआ है, तो आप निम्न तरीकों से अपनी सुरक्षा कर सकते हैं:

• दृढ़तापूर्वक 'नहीं' में उत्तर देना। जिस व्यक्ति पर आपको संदेह हो कि वह घोटाला हो सकता है, उसे ना कहने से न डरें।
• किसी और से बात करें और निवेश पर उनकी राय लें।
• सभी व्यक्तिगत विवरण और सोशल मीडिया साइटों को सुरक्षित रखें। कभी भी कोई व्यक्तिगत जानकारी न दें और सुनिश्चित करें कि आपके पास है दो तरीकों से प्रमाणीकरण सोशल मीडिया लॉग-इन के लिए।
• यह जानने के लिए कि क्या यह कोई सामान्य घोटाला है, किसी समीक्षा या उससे मिलते-जुलते घोटाले की ऑनलाइन तलाश करें।
• जिस किसी पर भी आपको निवेश घोटालेबाज होने का संदेह हो उसे ब्लॉक करें और रिपोर्ट करें।

क्रियाविधि

सभी 50 राज्यों के समग्र आंकड़े प्राप्त करने के लिए हमने 2021 के लिए आईसी3, एफटीसी, बीबीबी और एसएआर से डेटा को एक साथ रखा, और प्रतिशत वृद्धि को ट्रैक करने के लिए 2019 और 2020 के आंकड़ों को भी नोट किया।

IC3 डेटा: डेटा को 'निवेश' घोटाले के रूप में वर्गीकृत किया गया है। संघीय, राज्य, स्थानीय, या अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन या नियामक एजेंसियों को भेजे जाने से पहले रिपोर्ट की समीक्षा और शोध किया जाता है।

https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf

एफटीसी डेटा: एफटीसी निवेश घोटालों के लिए राज्य-दर-राज्य आंकड़ों का पूर्ण विवरण प्रदान नहीं करता है और इसके बजाय प्रति मिलियन जनसंख्या पर उच्चतम रैंक वाली रिपोर्ट वाले शीर्ष 15 राज्यों को सूचीबद्ध करता है। हमने प्रत्येक राज्य की कुल जनसंख्या के आधार पर मामलों की औसत संख्या ज्ञात करके अन्य राज्यों के लिए अनुमान लगाया।

उदाहरण के लिए, अलबामा में, जनसंख्या 5,024,279 है और प्रत्येक राज्य की जनसंख्या के लिए मामलों की औसत संख्या 0.00014 निकली, जिससे अलबामा के लिए निवेश धोखाधड़ी के मामलों की अनुमानित संख्या 703 हो गई।

एफटीसी ने $3,000 की औसत हानि की सूचना दी, जिसे बाद में केस संख्या से गुणा करके अनुमानित कुल $ राशि की हानि प्राप्त की गई। अलबामा के लिए, अनुमानित नुकसान $2,110,197 है। इसके बाद इसे हर उस राज्य पर लागू किया गया जहां डेटा उपलब्ध नहीं कराया गया था।

https://public.tableau.com/app/profile/federal.trade.commission/viz/FraudReports/FraudFacts

बीबीबी डेटा: डेटा को 'निवेश' घोटालों के रूप में वर्गीकृत किया गया है और कंपनियों के खिलाफ प्रस्तुत किया गया है - यानी, धोखाधड़ी वाली निवेश साइटें, घोटालेबाज सोशल मीडिया पर पेशेवर व्यापारियों के रूप में प्रस्तुत होते हैं और उन्नत शुल्क भुगतान की मांग करते हैं। शिकायतों की जांच बीबीबी द्वारा की गई।

https://www.bbb.org/

एसएआर डेटा: एसएआर के डेटा ने मामलों की संख्या तो बताई, लेकिन प्रति घोटाले में खोई गई $ राशि नहीं बताई। राज्य द्वारा खोई गई $ राशि का अनुमान लगाने के लिए, हमने वर्ष के अनुसार सभी राज्यों के लिए खोई गई औसत राशि प्राप्त करने के लिए IC3, FTC और BBB के आंकड़ों का औसत निकाला।

उदाहरण के लिए, 2021 के लिए, IC3, FTC और BBB में प्रति घोटाले में खोई गई औसत $ राशि $15,306 थी, इसलिए इस राशि को 2021 के SAR मामलों की संख्या से गुणा किया गया था। उदाहरण के लिए, अलबामा ने 2021 में 66 निवेश धोखाधड़ी के मामले दर्ज किए, $1,010,196 का अनुमानित नुकसान।

https://www.fincen.gov/index.php/reports/sar-stats/

राज्य की जनसंख्या: https://data.census.gov/cedsci/all?q=Population%20Total&g=0400000US02

डेटा शोधकर्ता:चार्लोट बॉन्ड